Produits structurés

Caractéristiques

L’étude des caractéristiques des produits structurés consiste à analyser plusieurs aspects essentiels. Tout d’abord, il est crucial de comprendre leur structure et leur mécanisme, en examinant le fonctionnement du produit, le sous-jacent, les barèmes de remboursement, ainsi que les différents scénarios possibles. Ensuite, il faut vérifier la qualité des actifs sous-jacents, qu’il s’agisse d’indices boursiers, d’actions ou de matières premières. La diversification de celui-ci permettra de minimiser les risques spécifiques. Il convient également d’examiner attentivement les conditions de remboursement, notamment les barrières de protection, les possibilités de remboursement anticipé, ainsi que les coupons potentiels.

Performance – Risque

Nous regardons attentivement les performances passées, sur plusieurs périodes afin de déterminer leur réaction à une éventuelle hausse ou baisse des marchés. Il est nécessaire de comparer le rendement attendu avec celui d’autres solutions d’investissement pour évaluer sa compétitivité. Ensuite, il convient d’analyser la protection du capital offerte par le produit, qu’elle soit totale, partielle ou inexistante. Enfin, il est important d’étudier les risques liés au marché, notamment la volatilité et les facteurs économiques susceptibles d’influencer la performance du produit.

Société émettrice

La solidité, l’expertise et l’expérience de la société émettrice est un atout. Il est important de privilégier des produits émis par des institutions financièrement solides, afin d’assurer la sécurité des investissements. L’historique des produits similaires émis par l’institution doit également être analysé pour évaluer leur fiabilité et leur transparence. Enfin, il est indispensable de vérifier la notation des émetteurs auprès des agences de notation reconnues, telles que Moody’s, Standard & Poor’s et Fitch, afin de s’assurer de leur qualité.